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近期，我中心關(guān)注到有公司從事以旅游業(yè)務(wù)為名吸收資金的行為。為保護(hù)廣大市民的財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，現(xiàn)就相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

一、涉嫌傳銷的旅游業(yè)務(wù)特征

（1）層級(jí)發(fā)展模式：公司以“旅游會(huì)員”“旅游合伙人”等名義，要求參與者繳納高額費(fèi)用成為會(huì)員，并通過(guò)發(fā)展下線會(huì)員獲取提成或獎(jiǎng)勵(lì)。這種層級(jí)發(fā)展模式與傳銷行為高度相似。

（2）高額回報(bào)承諾：公司以“免費(fèi)旅游”“高額返利”等為誘餌，吸引投資者加入。實(shí)際上，這些回報(bào)往往依賴于新會(huì)員的加入，存在明顯的“龐氏騙局”特征。

（3）虛假宣傳：公司通過(guò)夸大宣傳、虛構(gòu)項(xiàng)目等手段，誤導(dǎo)消費(fèi)者相信其旅游業(yè)務(wù)的合法性和盈利性，實(shí)則通過(guò)拉人頭、收取入門費(fèi)等方式進(jìn)行非法活動(dòng)。

二、涉嫌非法集資的旅游業(yè)務(wù)特征

（1）會(huì)員卡游：公司以成為會(huì)員等名義吸收資金，承諾消費(fèi)者交納會(huì)費(fèi)后可享受免費(fèi)旅游或低成本旅游，并定期給予分紅。這種會(huì)員卡經(jīng)營(yíng)模式存在很高的資金安全風(fēng)險(xiǎn)，一旦資金鏈斷裂，極易導(dǎo)致消費(fèi)者權(quán)益受損。

（2）投資項(xiàng)目游：公司以投資、加盟、入股旅游項(xiàng)目等名義，邀請(qǐng)社會(huì)人員尤其是老年人外出旅游考察所謂的項(xiàng)目，騙取其信任，與投資人簽訂《合作協(xié)議書》，宣稱約定協(xié)議到期后返還投資人本金并獲得高收益，鼓吹消費(fèi)者投資。

（3）預(yù)付款游：公司以售賣“旅游套餐”預(yù)付款產(chǎn)品的名義，以“低價(jià)游”為噱頭收取用戶預(yù)付款，并承諾回購(gòu)付息，以廉價(jià)產(chǎn)品吸引消費(fèi)者。

（4）出境保證金游：公司以出境游保證金為幌子，收取高額押金、保證金等，提供旅游產(chǎn)品，并承諾給付高息，已超出了旅行社的正常業(yè)務(wù)范圍。繳納了高額保證金，但最終旅行社以各種理由拒絕退還。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示

市民朋友們?cè)谇⒄劼糜萎a(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇有旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的旅行社，尤其是經(jīng)營(yíng)境外旅游產(chǎn)品的，需要旅行社取得經(jīng)營(yíng)許可滿兩年，且未因侵害旅游者合法權(quán)益受到行政機(jī)關(guān)罰款以上處罰的，才可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)出境旅游業(yè)務(wù)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可開展境外旅游業(yè)務(wù)。為避免參與涉嫌傳銷或非法集資的旅游業(yè)務(wù)，請(qǐng)?zhí)岣呔瑁形疠p信高額回報(bào)承諾，理性看待投資風(fēng)險(xiǎn)。任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。

廣大群眾如發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷或非法集資的旅游業(yè)務(wù)，請(qǐng)及時(shí)向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門、文旅部門、地方金融監(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)反映、舉報(bào)，共同維護(hù)良好的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。

長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)金融事務(wù)中心

2025年3月4日

原文網(wǎng)址：http://www.furong.gov.cn/affairs/xxgk/gov2/jrb/notice/202503/t20250305_11768179.html